FOREX’te dolandırıcılık hileleri ve taktikleri nelerdir ?

Forex piyasasında Nisan 2016’da günde 5.1 trilyon Dolar dan fazla işlem görülmüştür.

Uluslararası Ödeme Bankası’na bağlı olan Döviz Ticareti Komisyonu tarafından yayınlanan rapora göre, Forex işlemleri 2016’da günde ortalama 5.1 trilyon Doları bulmaktadır. Rekor olarak ise günde ortalama 5.4 trilyon dolar işlem görülmüş olan Nisan 2013 kayıtlara geçmiştir.

Forex işlemlerini ayırmak gerekir ise;

• 1.654 trilyonu SPOT işlemlerden
• 700 milyarı ise Futures yani vadeli opsiyonlar
• 2.483 trilyon Döviz Swap işlemleri
• 245 milyar ise opsiyon ve diğer işlem enstrümanları

Bu para akımını şüphesiz Forex ticaretinde belirli bir zaman aşamalarında yüklü miktarlar elde edebilme amacıyla dolandırıcılığın artması kaçınılmazdır. Çoğu dolandırıcılık yöntemi artık çalışmamakta. 1982 yılında Döviz Ticareti Komisyonu ciddi önlemler almıştır ve Ulusal Vadeliler Birliği’ni kurmuştur. Buna rağmen yeni yeni yöntemler ise gün geçtikçe çoğalmakta.

Eski Forex dolandırıcılık yöntemleri bid/ask bilgisayar manipülasyonuna bağlıdır. Bu işlem pozisyon için ödenilen Spread’i hedef almaktadır. İşlemler, çeşitli döviz çiftlerinde farklı olmaktadır. Brokerler çoğu zaman EUR/USD çiftinde normal 2-3 pipste işlem yapılacağını söylerler, ancak dalgalı Spread aralıkları ile gerçek işlem Spread aralığı 7 veya daha fazla pips. Bir hesaplayalım isterseniz, her 1 milyon Dolar’da 4 pips bütün kazançların  şirkete gittiği anlamına gelmektedir. Son 10 yılda bu yöntem gittikçe az kullanılmaya başlamıştır, ama siz yinede bazı brokerlere dikkat edin, çünkü yukarıda bahsedilen organizasyonlar onları kontrol edemezler.

Aslına bakarsak günümüzde de bu tür dolandırıcılık olabilir, örneğin bir firmaya çok kolay para toplanabilir ve ortadan kaybolunabilir. Birçok firma temsilcisi bu yüzden hapse bile atılmıştır.

2008 krizi sonrası, işlemlerinde en fazla yolsuzluk bulunan Lehman Brother şirketinin iflası ile Finansal Denetleme Kurumları, şirketleri kontrol altına almak için bir çok yeni uygulamayı işlem koymuştur bunlardan en önemlilerinden biri de özellikle Avrupa’da bulunan şirketlerin yolsuzluk yapmasını engellemek adına Avrupa Parlamentosu tarafından kurulan The European Market Infrastructure Regulation (EMIR) komisyon tarafından raporlama sistemidir.

Trükiye’de EMİR raporlama sisteminin daha basiti olan TakasBank raporlama vardır. TakasBank raporlamada şirketler sadece işleme sundukları enstrümanların anlık fiyatlarını rapor etmektedir ki, bir müşteriye farklı fiyat diğer bir müşteriye ise farklı fiyat uygulaması olmasın diye.

Bu nedenle FOREX te işlem yaparken, bizim tavsiyemiz Türkiye’de SPK tarafında Kaldıraçlı Alım Satım Hizmeti verme yetkisine sahip olan, fark etmez Geniş yetkili veya MarBaşFX gibi Kısmi Yetkili Aracı Kurum da seçebilirsiniz, önemli olan SPK lisansı olan bir şirket işlem yapmanızı tavsiye ediyoruz. SPK tarafından Kısmi Yetkili Aracı Kurumların diğer kurumlardan farkı, tam bir aracı kurumdurlar, tüm müşteri pozisyonları başka şirketlere yönlendirirler buna Forex’te ECN broker denir.

Diğer FOREX dolandırıcılık yöntemleri nelerdir ?

Ücretli Sinyaller

Günümüzdeki en popüler olan yöntemlerden biridir ve “sinyal satıcıları” olarak adlandırılan kişiler, profesyonel öneriler verecekleri vaadiyle yatırımcıları kandırırlar. Dolandırıcılar deneyimlerini öne sürerek, birçok insanı zengin ettiklerini belirtirler. Bunun karşılığında tek istedikleri belirli bir paranın teslim edilmesi ve yönetimin onlara bırakılması. Sonuç – aldıkları paralarla birden ortadan kaybolurlar. Bazıları ise çok kurnazdırlar, şüphe uyandırmamak için yatırımcıların karlı anlaşmalar yapmalarını sağlarlar ilk önce, sonrası ise aynıdır – ortadan kaybolurlar.

Bu konuda İnternet özellikle Facebook üzerinde bir çok Karşılıklı Opsiyon ve Forex robotları hakkında tanıtım videoları vardır. Hepsi tamamen sahtedir. Gerçek şirketler bu şekilde reklam yapmazlar.

Günümüzdeki Dolandırıcılık Yöntemleri

Forex’te en yeni dolandırıcılık yöntemlerinden biri de piyasa için tasarlanan otomatik işlem sistemleridir. Sistemi kuranlar genelde uyuduğunuzda bile otomatik olarak alım satım yapıldığını ve bu şekilde de size para kazandırdığını savunmaktadırlar. Şimdilerde ise bu sistem “robot” olarak adlandırılmaktadır. Ne kadar iyi olursa olsun, hiçbir zaman bu sistem bağımsız organizasyonlar tarafından test edilmemiştir.

Forex yatırımcılarına tavsiyemiz – bir sistemi kullanmadan önce mutlaka onu test edin!

SPK bu konuda önemli bir adım atarak Türkiye’de robot diğer adı ile Expert Advisor kullanımını yasaklamıştır. 

İhmal Edilmemesi Gereken Diğer Faktörler

Forex Alım Satım işlem platformlarında kullanılan sistemler çoğu çok pahalıdır. Birkaç yıl öncesine kadar 5000 Dolara birkaç sistem alabilmek için gayet yeterli bir miktardı. Aslına bakarsak bu doğrudan bir dolandırıcılıktır. Hiçbir pazarlamacı bu tür sistemler için birkaç yüz Dolardan fazlasını vermemelidir. İyi sinyal veren Exper Advisor veya Robot sistem satıcılarına çok dikkat etmelisiniz.

Uyarıcı Sinyaller

Brokerlerin yatırımcı hesabından para çekmelerine izin verilmemesi de çok sık kullanılan başka yöntemlerden biridir mesela. Örneğin – belirli bir ekonomi haberi doğrultusunda paranızı çekebilirmisiniz? Çekemezseniz, uyarıcı sinyaller devreye girmiştir demek ki. Broker ve işlem platformu seçerken unutmamanız gereken en önemli faktör – hiçbir zaman yüksek kazanç vaadi edenlere inanmayın.

Tabi bu problemlere bir de şirketlerin hesapları eklenmiştir. Örneğin, müşteri paralarını, şirket paralarında ayrı tutulmadığı için bir çok şirket ceza almıştır. Halen yurt dışında bir çok ülkede FOREX denetleme kurumları SPK kadar geniş ve işlem yapan müşterileri koruyan kanunlar üretmemektedir. Örneğin, Müşterilerinin paralarını ayrı banka hesabında tutmadığı için dünyanın önde gelen birçok şirketine para cezası uygulanmıştır. Bu konuda SPK çok titiz bir şekilde müşteri paralarını TakasBankasında tutmaktadır. Bu şekilde şirket iflas eder ise paranızı TakasBankasından alabilirsiniz.

Sonuç

Bir FOREX şirketinde hesap açmadan önce Türkiye’de SPK gibi bir kurumda lisansı olan ForexBrokerleri’ni araştırıp bu şirketlerden biri ile işlem yapmanızı tavsiye ederiz. Türkiye’de SPK lisansına sahip tüm şirketlerin Listesini buradan takip edebilirsiniz.