SPK Forex lisansı nedir ?

SPK Forex lisansı nedir ?

Kaldıraçlı alım satım (forex) işlemlerinde müşterilerine hizmet veren brokerler (şirketler) SPK tarafından denetlenmektedirler.

27 Ağustos 2011 tarihinde SPK tarafından yayınlanan Tebliğ ile Kaldıraçlı Alım Satım işlemleri ve bu işlemleri gerçekleştirebilecek kurumlara ilişkin esaslar hakkında tebliği yayınlayarak, kamuoyunda “forex” olarak bilinen, Fark Sözleşmeleri ile dövize, mala ve kıymetli madenlere dayalı olarak gerçekleştirilen kaldıraçlı alım satım işlemleri 31.08.2011 tarihinden itibaren Sermaye Piyasası Kurulu’nun görev ve yetki alanına girmiştir.

Söz konusu sermaye piyasası faaliyetini düzenleyen “Kaldıraçlı Alım Satım İşlemleri ve Bu işlemleri Gerçekleştirebilecek Kurumlara İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ” (Tebliğ) ve konu ile ilgili diğer Tebliğler 27.08.2011 tarihinde Resmi Gazete’de yayımlanarak 31.08.2011 tarihi itibariyle yürürlüğe girmiştir.

Yurtdışında Yerleşik Kuruluşların Faaliyetlerine İlişkin Bilgi:

Yurtdışında yerleşik kuruluşların kaldıraçlı alım satım işlemleri kapsamında yurtiçinde yerleşik yatırımcılara yönelik olarak, elektronik ortam da dahil, her türlü iletişim araçları ile yaptıkları pazarlama, reklam ve tanıtım faaliyetleri ile Seri:V, No:125 sayılı Tebliğ kapsamında izin alınması zorunlu olan hizmetleri sunmaları Sermaye Piyasası Kanunu’na ve ilgili sermaye piyasası mevzuatına aykırılık teşkil etmektedir. Yukarıda da ifade edildiği üzere bu faaliyetleri sunan kurumların Kurulumuzca tespit edilmesi durumunda haklarında gerekli idari ve cezai yaptırımların uygulanacağı tabiidir. Diğer taraftan, yatırımcıların, yurtdışında yerleşik kurumlar nezdinde tamamen kendi inisiyatifleri doğrultusunda, hesap açmaları ve kaldıraçlı alım satım işlemleri yapmaları Türk Parası Kıymetini Koruma Hakkında 32 Sayılı Karar hükümleri saklı kalmak kaydıyla, sermaye piyasası mevzuatının kapsamı dışında kalmaktadır.

SPK Kaldıraçlı alım satım işlemleri (Forex) Lisansının Forex müşterisine faydaları

– Müşteri teminatların yurtdışında yerleşik kurumlarda muhafaza edilmesine veye yurtdışına gönderilmesi devri sona erdi.
– Sermaye yeterliliği yüksek tutuldu, bu şekilde piyasalarda anlık bir hareketlenme olsa dahi, şirketlerin oluşabilecek zararları karşılayabilecek sermayesi bulunmakadır.
– Özellikle Pazar Yapıcı şirketlerin ”Geniş Yetkili Aracı Kurum” ların sermayesinin daha da yükseltilmiş ve Forex piyasasında işlem yaptırmak üzere teminat kabul eden tüm aracı kurumlar yatırımcılarının paralarını Takasbank nezdinde saklamakla mükellef tutuldu.Bu sayede yatırımcı parasının güvenilir merkezde tutulduğunu bilerek güvenle işlem yapar hale geldi.
– Aracı kurumlar gün içerisinde gerçekleşen işlemleri belli aralıklarla takas dosyası ile kuruma bildirerek hesap senkronizasyonu gerçekleştirirler. Kurumların Takasbank nezdinde saklanan müşteri varlıklarını kendi çıkarları doğrultusunda farklı alanlarda kullanmasının imkanı bulunmamaktadır.
– Tüm müşteri emirleri geçmişe yönelik kayıt edilerek kontrol edilebilir nitelikte saklanmaktadır. Telefonla verilen emirler de dahil olmak üzere tüm hareketler kayıtlı ve belgelenebilir ortamlara sahip olmalıdır. Böylece ihtilaf halinde kurumun inceleme yapıp karara varması zor olmayacaktır.
– Kurulun “yanıltıcı pembe pazarlama teknikleri” diye tanımladığı, abartılı kazanç seviyeleri ve riskten bahsetmeyen reklam uygulamaları yasaklandı. Gerçek dışı reklamlarla kısa sürede yüksek kazanç vadeden görseller piyasadan temizlendi. Reklam çalışmalarında tutarlılık ön plana çıktı. Böylece yatırımcının yanlış bilgilendirilmesinin önüne geçildi.
– Piyasada 1:500 oranına kadar varan kaldıraç sistemi tebliğ ile beraber 1:100 olarak sınırlandırıldı. Böylece yatırımcının aldığı risk oranının sınırlı tutulması sağlandı. Yüksek kaldıraç oranı her ne kadar yüksek kazanç imkanı sağlasa da aynı oranda kayıp riski teşkil ettiğinden yararlı kullanım sınırları içerisinde tutulması yatırımcı açısından her zaman riski azaltan yararlı bir etkendir.
– Aracı kurumlar için müşterinin kazançlı işlemler gerçekleştirerek piyasada kalması ve alım-satıma devam etmesi önemli hale geldi. Bu nedenle piyasanın teknik olarak tanıtılması, doğru yatırım teknikleri, yatırım psikolojisi ve diğer konularda müşterinin bilgi donanımı elde etmesine yönelik çalışmalar hızlandı.

Kaldıraçlı piyasalara ilişkin Sermaye Piyasası Kurulu’nun Seri: V No:125 sayılı tebliği Türkiye’de Forex piyasasının kontrol altına alınması için otorite tarafından hayata geçirilen ilk düzenlemedir. Türkiye Sermaye Piyasası Aracı Kuruluşlar Birliği ise kuruluşların bağlı olduğu tüzel yapı olarak kanunların uygulanması ve açıklanması hususunda köprü vazifesi görmektedir.

2015 yılı için aracı kurumların sahip olması gereken asgari özsermaye tutarları, Seri:V,No:34 sayılı “Aracı Kurumların Sermayelerine ve Sermaye Yeterliliğine İlişkin Esaslar Hakkında Tebliğ” in 7/1 inci maddesi uyarınca, altta sıralandığı  gibi belirlenmiştir.

• Dar yetkili aracı kurum için 2 milyon TL,
• Kısmi yetkili aracı kurum için 10 milyon TL
• Geniş yetkili aracı kurum için 25 milyon TL