Forex’te Risk Yönetimi

Ticaret, ülkeler  arasındaki, belirli  malların alınma ve satılma işlemidir. Benzine mi ihtiyacınız var, ozaman dolar karşılığında arabanıza benzin koyarsınız. Eski zamanlarda ve günümüzde bazı ülkelerde ticaret, takas olarak yapılmıştır, yani belirli bir malın alınması karşılığında başka bir malın verilmesini gerektirmektedir. O zamanlardaki anlaşmalar şu şekilde yapılmıştır, örneğin, bir kişi arabasının ön camını başka bir kişiye yaptıracaktır ve karşılığında ise yapan kişiye bir sepet elma verir. Bir göz atarsak bu işlemin risk yönetimi oldukça kolaydır. Elmayı alan kişi, riski önlemek için ona verilen elmaları öncede kontrol edebilir. İşte yıllar öncesindeki işlem bukadar basitmiş.

İnternete girdiğinizde, risk  yönetimi kontrolden çıkabilir, çünkü şimdilerde işlemler çok hızlı şekilde yapılmaktadır. Aslında anlaşmanın hızlılığı, adrenalinin birdenbire inip çıkması ve 60 saniye içerisinde kazanmak ve kaybetmek, birçok yatırımcıların bunun önünde geçemedikleri, ve çaresiz kaldıkları gayet açıktır. Buradan yola çıkarak, yatırımcılar online ticarete profesyonel   değil de, bir kumar olarak bakmaktadırlar.

Spekülasyon yapmanız kumara eşit değildir. Aralarındaki fark risk yönetimidir. Diğer bir deyişle spekülasyon, risk yönetimini kontrol altında tutar, kumarda ise böyle bir kontrol yoktur. Poker bile iki şekilde oynanır – spekülasyon ve kumar olarak, bu da doğrudan değişik sonuçlar doğurmaktadır.

Yatırımda Stratejiler

Yatırım yapmak için üç yol vardır: Martingal, anti-Martingal ve spekülasyon. Spekülasyon Latince’de casusluk yapmak veya beklemek anlamına gelmektedir.

Martingal stratejisini kullanırsanız, kazandığınızda yatırımınızı her defasında yükseltirsiniz, kaybederseniz, seriyi iptal etmeyi umacaksınız ve bu da kayıplarını telafi etmenizi, hatta küçük bir kar bile elde etmenizi sağlayacaktır.

Anti-Martingal kullanımında ise, kaybettiğinizde yatırımlarınızı her defasında azaltacaksınız, fakat her kazandığınızda da bu miktarı arttıracaksınız. Çok açık ki, pazarlamacılara göre bu strateji en iyisidir. Anti-Martingla herzaman daha az risk taşır, kayıpları çabuk kabullenir ve hatta  kazanıldığında  paraları çoğaltır.

Bunu bilmeniz bile yeterli değildir aslında, unutmayın ki, yatırım anlaşması yapmadan önce  kazanma şansı iyi ölçülmelidir, eğer ki, kazanma şansı çok düşük ise, o anlaşmadan vazgeçmelisiniz.

Şans Ölçümü

Risk yönetiminin iyi yapılması için yatırım anlaşmasının kazanma şanslarının iyi hesaplanması gerekir. Yapılması için de fundamental ve teknik anlalizler aynı anda kullanılmalıdır. Bunu yapabilmek için de piyasanın dinamiğini çok iyi bilmeniz gerekir.

Anlaşma kararı alındıktan sonraki adım – riski nasıl yönetmelisiniz. Unutmayın! Riski ölçebilirmisiniz ve ölçebilmenin de ötesinde yönetebilirmisiniz.

Riski ölçerken bir çizgi çekmeniz gerekir. Bitiş ve başlangıç noktasındaki fark sizin riskinizdir. Anlaşmayı yapmadan önce, riski psikolojik olarak ta çok iyi algılamanız gerekmektedir. Kaybetmeyi göze aldıysanız herşey OK demektir ve anlaşmayı yapabilirsiniz. Eğer ki, yaşayacağınız kayıp size ağır gelecekse, anlaşmayı yapmamanızı tavsiye deriz, ya da yaparsanız, pozisyon boyu sizi oldukça sinirlendireceğini belirtmekteyiz.

Likidite

Diğer bir risk faktörü de likiditedir. Likidite yeterli alıcı ve satıcının olması demektir. Forex piyasasında ise likidite hiçbir zaman problem olmamalıdır. Bu likidite piyasa likiditesi olarak adlandırılır ve spot Forex  piyasasında günlük  4 trilyon dolar olarak işlem görmektedir.

Bu likidite bütün brokerler için zorunlu  ve bütün döviz çiftlerinde aynı değildir. Brokerin likiditesi sizi pazarlayıcı olarak etkiler.

Anlaşmada Risk

Riskin diğer bir boyutu ise ticarette nekadar sermayenin gerekli olduğunu hesaplamaktır. Bir anlaşma riskinin toplam sermayeden çok az bir oran olmalıdır. Sermayenin %2’si gayet uygundur mesela. Eğer 5000 dolarınız varsa kaybınız bu paranın %2’sini aşmamalıdır, yanı kaybedeceğiniz para 100 dolar olmalıdır.

Risk Nasıl Ölçülür?

Buyurun isterseniz aşağıdaki grafiğe bir göz atalım.

Artık çizgiyi belirledik. Çizgi 1.3534’de yerleştirilmiştir. Piyasaya biraz daha boş alan sağlayabilmek için stop siparişi 1.3530’a koymamız gerekecektir.

Pozisyon için 1.3580 çok iyidir, örnek verecek olursak ta, bu üçlü dibin başarısız oluşu, tam olarak en üst tepesine denk gelmektedir. Başlangıç ve bitiş arasındaki fark tam 50 pipstir. 5000 dolarla işlem yapacaksanız, risk %2 oranını aşmamalıdır, yanı 100 doları.

Kaldıraç Dengesi

Diğer bir büyük risk te kaldıraçtır. Kaldıraç genelde sadece sizin paralarınızı değil, broker ve bankanın da paralarını kullanmaktadır. Spot Forex piyasası büyük kaldıraç efektini kullanmaktadır, yani 1 000 dolar karşılığında 100 000 dolar kazanabilirsiniz. 100:1’de bir pips kayıp 10 dolara eşittir.

Forex piyasasında kaldıraç efektinin kullanılması çok yararlıdır. Piyasanın yüksek likiditesi pozisyondan dilediğiniz an çıkabilmenizi sağlamaktadır. Fakat kaldıracın iki tarafı vardır. Sürekli kazanırsanız, çok açık ki, hesabınız katlanır, kaybettiğinizde ise tekrar aynısı olur, hesabınız çabucak boşalır.

Kaldıraç yönetiminde Türk halkı yetersiz kaldığı için, SPK yayınladığı yeni bir FOREX düzenlemesi ile Kaldıraç oranlarını 1:10 sabitleyerek, asgari başlangıç teminatını 50,000 TL olarak belirlemiştir.

Ticarette en çok risk taşıyan ve en çok kaybettiren pazarlamacının kötü huylarıdır.

Bütün pazarlamacılar, kayıp yaşadıklarında, bunun kötü yönetim ve yanlış kararlar aldıklarından meydana geldiğini unutmamalılar. Ama yine de kayıplar tamamen iflas anlamına gelmemektedir.

Riski aşmanın çözümü yanlışlıkları telafi etmektir.

Sonuç

Her anlaşmada bir risk vardır. Eğer ki, onu ölçersek ve doğru yönetirsek bir sorun olmaz. Disiplin, iyi huy ve belirli bir riski göze almak daima Size kazanç sağlayacaktır. Kısacası risk herzaman vardır. Onu yönetmek Sizin elinizde..